Για τις ηλεκτρονικές απάτες κατά επενδυτών προειδοποιεί η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς μετά από δημοσίευμα του BN

Προειδοποιεί η Επ. Κεφαλαιαγοράς για e-απάτες κατά επενδυτών

Μετά από δημοσίευμα του bankingnews για απάτες σε ηλεκτρονικές πλατφόρμες η αντίδραση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς ήταν άμεση και αποδεικνύει ότι έχουν αυξηθεί σημαντικά τα αντανακλαστικά της με στόχο να προστατεύει τους επενδυτές.
Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς εξέδωσε στις 30 Νοεμβρίου 2020 την ακόλουθη ανακοίνωση – προειδοποίηση προς το επενδυτικό κοινό σχετικά με επενδυτικούς κινδύνους και ζητά από το επενδυτικό κοινό να ακολουθεί συγκεκριμένη διαδικασία πριν προβεί σε οποιαδήποτε συναλλαγή όταν κάνει χρήση ηλεκτρονικών πλατφορμών.

Συγκεκριμένα η ανακοίνωση – προειδοποίηση αναφέρει τα εξής:

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, στο πλαίσιο των αρμοδιοτήτων της για την προστασία των επενδυτών, εφιστά στους επενδυτές την προσοχή σε περιπτώσεις ηλεκτρονικής επενδυτικής απάτης.
Με τη μεγαλύτερη χρήση του διαδικτύου, ειδικά κατά την τρέχουσα περίοδο, έχει παρατηρηθεί αύξηση των περιπτώσεων επενδυτικής απάτης: μη αδειοδοτημένα πρόσωπα, χρησιμοποιώντας μεθόδους επιθετικής διάθεσης χρηματοπιστωτικών μέσων (marketing) μέσω τηλεφώνου, ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή μέσων κοινωνικής δικτύωσης, ισχυριζόμενα ότι προέρχονται από αξιόπιστες εταιρίες και υποσχόμενα «ασφαλείς επενδύσεις», διαφημίζουν συναλλαγές μέσω ηλεκτρονικής πλατφόρμας κυρίως σε συνάλλαγμα (FOREX), πολύτιμα μέταλλα, πετρέλαιο, συμβόλαια επί διαφορών (CFDs) και κρυπτονομίσματα, όπως το bitcoin.

Πώς διαφημίζονται αυτές οι ηλεκτρονικές πλατφόρμες

Με τη χρήση της σύγχρονης τεχνολογίας, οι προαναφερόμενες περιπτώσεις μπορεί να γίνουν όλο και πιο πολύπλοκες.
Τα ύποπτα πρόσωπα συνήθως μιλούν άπταιστα ελληνικά και φαίνεται να έχουν γνώσεις οικονομικών θεμάτων.
Πολλές φορές, κατευθύνουν τους ανυποψίαστους επενδυτές σε ιστοτόπους ή χρησιμοποιούν μαρτυρίες και υλικό που φαίνεται αληθινό, και δεν είναι εύκολο να διακρίνει κάποιος ότι δεν ανταποκρίνεται στην πραγματικότητα. Στοχεύουν ιδίως σε υποψήφιους επενδυτές που αναζητούν επενδύσεις μέσω διαδικτύου, μηχανών αναζήτησης ή μέσων κοινωνικής δικτύωσης.
Διαφημίζουν διαδικτυακές πλατφόρμες συναλλαγών οι οποίες δεν είναι αδειοδοτημένες, και υπόσχονται υψηλές αποδόσεις για να προσελκύσουν επενδυτές σε επενδύσεις οι οποίες - ενώ φαίνεται ότι προσφέρουν λογικές ή υψηλές αποδόσεις - στην πραγματικότητα μπορεί και να αφορούν σε παράνομη δραστηριότητα.
Χρησιμοποιούν δε πολλές φορές εικόνες ειδών πολυτελείας ή διάσημα πρόσωπα ώστε να πείσουν για τις επενδύσεις αυτές.
Απαιτείται προσοχή, γιατί μπορεί η διαφήμιση να συνδέεται στη συνέχεια με έναν άλλο ιστότοπο, όπου καλείται κάποιος είτε να επενδύσει σε μία πλατφόρμα, αφού δώσει τα στοιχεία του, είτε να ανοίξει ειδικό λογαριασμό τον οποίο διαχειρίζεται η εταιρία που διαφημίζεται.
Επισημαίνεται ότι οι περισσότεροι παθόντες αναφέρουν ότι, αρχικά, οι επενδύσεις τους εμφάνιζαν σημαντικές αποδόσεις, με αποτέλεσμα να έχουν κίνητρο να θεωρήσουν την επένδυσή τους επιτυχή και να επενδύσουν περισσότερα χρήματα ή να συστήσουν σε φίλο ή μέλος της οικογένειάς τους να επενδύσει.
Ωστόσο, στη συνέχεια, όταν ζητούσαν να τους αποδοθούν τα κέρδη τους, με διάφορα προσχήματα η κατάθεση στον λογαριασμό τους καθυστερούσε υπερβολικά, και στο τέλος ο λογαριασμός τους στην πλατφόρμα απενεργοποιούνταν, με αποτέλεσμα την απώλεια των χρημάτων τους.

Διαδικασία που πρέπει να ακολουθειτε πάντα στις περιπτώσεις αυτές και πριν από οποιαδήποτε συναλλαγή

-Να είστε ιδιαίτερα επιφυλακτικοί όταν βλέπετε διαφημίσεις στο διαδίκτυο και στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης που υπόσχονται υψηλές αποδόσεις.-
-Να είστε πάντοτε προσεκτικοί, εάν επικοινωνούν μαζί σας μέσω τηλεφωνικού αριθμού είτε άγνωστου είτε ακόμη και με πρόθεμα άλλης χώρας, και επιμένουν να πραγματοποιήσετε την προτεινόμενη επένδυση άμεσα. Για παράδειγμα, τον τελευταίο καιρό έχει διαπιστωθεί μία αύξηση τέτοιων τηλεφωνημάτων με πρόθεμα (+ 44..). ΜΗΝ ΠΡΟΒΕΙΤΕ ΣΕ ΕΠΕΝΔΥΣΗ ΑΜΕΣΑ όπως σας ζητούν, πριν διενεργήσετε πρώτα έλεγχο των στοιχείων της εκάστοτε εταιρίας, όπως υποδεικνύεται παρακάτω.
-Να ρωτάτε πάντα όποιον σας καλεί, ή να αναζητάτε στην ιστοσελίδα που σας έχουν παραπέμψει για επενδύσεις ή συναλλαγές, τα ακόλουθα στοιχεία:
-Ποια είναι η εταιρία που σας καλεί ή διαφημίζεται;
Ποια εταιρία διαχειρίζεται την πλατφόρμα που σας συστήνουν;
-Πού βρίσκεται η έδρα της εταιρίας;
-Η εταιρία είναι αδειοδοτημένη; Εάν σας απαντούν ότι είναι αδειοδοτημένη ή αναγράφεται στην διαφήμιση ή στην ιστοσελίδα της ότι είναι αδειοδοτημένη, να διαβάσετε προσεκτικά ποια εποπτική αρχή έχει χορηγήσει την άδεια.
-Πριν προβείτε σε οποιαδήποτε χορήγηση στοιχείων σας ή απόφαση για επένδυση, πάντα να κάνετε τη δική σας έρευνα σχετικά με το προϊόν και την εταιρία μέσω της οποίας σκέφτεστε να επενδύσετε, και να βεβαιωθείτε ότι έχετε λάβει τις παραπάνω βασικές πληροφορίες και ότι η εταιρία είναι αδειοδοτημένη από υπαρκτή αρμόδια εποπτική αρχή.
-Πριν προβείτε σε οποιαδήποτε χορήγηση στοιχείων σας ή απόφαση για επένδυση, ελέγξτε εάν η εταιρία διαθέτει άδεια από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή την Τράπεζα της Ελλάδος ή ευρωπαϊκό διαβατήριο.
-Ανατρέχετε στη Λίστα Προειδοποιήσεων της Ε.Κ. για να ενημερωθείτε για διαδικτυακές απάτες.
-Επισκεφθείτε τις ιστοσελίδες της αλλοδαπής εποπτικής αρχής (προερχόμενης είτε από την Ευρωπαϊκή Ένωση είτε από τρίτη χώρα) από την οποία σας είπαν ότι έχει αδειοδοτηθεί η εταιρία προκειμένου α) να επιβεβαιώσετε ότι είναι αδειοδοτημένη, και β) να ενημερωθείτε αναφορικά με τις προειδοποιήσεις διαδικτυακής απάτης που έχουν αναρτηθεί.
-Σκεφτείτε σοβαρά να ζητήσετε τη συνδρομή τρίτου ανεξάρτητου πιστοποιημένου επενδυτικού συμβούλου πριν επενδύσετε.
-Μην προκαταβάλλετε κανένα χρηματικό ποσό πριν βεβαιωθείτε πως έχετε προβεί στις ανωτέρω ενέργειες και ελέγχους.
-Καμία πρόταση εμπορικής προώθησης δεν πρέπει να σας κάνει να ξεχάσετε ότι ΠΟΤΕ δεν υπάρχει υψηλό κέρδος χωρίς υψηλό κίνδυνο, ο οποίος μπορεί να οδηγήσει σε απώλεια μέρους ή του συνόλου του επενδυόμενου κεφαλαίου.

Τηλεφωνούν σε ανυποψίαστους και υποψιασμένους καλώντας τυχαίους αριθμούς καθημερινά υποσχόμενοι γρήγορο και εύκολο και κέρδος.
Πρόκειται για την εταιρία Vitafx η οποία μάλιστα έχει και ιστοσελίδα με διεύθυνση vitafx.com όπου μέσω θεωρητικά ελληνικών αριθμών καλεί για να προωθήσει τα «καταπληκτικά» της προϊόντα.
Και όλα αυτά με κεφάλαιο μόλις 250 ευρώ που σου δίνουν και 125 ευρώ bonus ή 500 ευρώ με άλλο τόσο μπόνους αν ανοίξεις την ώρα που σου τηλεφωνούν. Εύκολα και γρήγορα με έμβασμα ή με πιστωτική και χρεωστική κάρτα.
Τα τηλέφωνα που καλούν είναι ελληνικά όπως το 2112342344 ή 212340000, οι καλούντες μιλούν άπταιστα ελληνικά και από την αρχή έως το τέλος σε καλούν να μην χάσεις την ευκαιρία που σου προσφέρουν.

Αγοράζεις… τιμές

Το πως θα κερδίσεις μεγάλα ποσά είναι απλό κατ αυτούς. Θα αγοράσεις… τιμές.
Της Amazon της Google και άλλων κολοσσών από τους οποίους «κερδίζεις πάντα» ενώ με μόνο 250 ευρώ κατάθεση θα έχεις και προσωπικό σύμβουλο ο οποίος θα σε παίρνει τηλέφωνο.
Μπορεί να αγοράσεις και συνάλλαγμα και CFDs κι ας μην ξέρεις τις είναι αυτά. Ξέρουν αυτοί και φτάνει γιατί θέλουν να σε κάνουν πλούσιο
Μπαίνοντας στην ιστοσελίδα τους διαβάζεις ότι «Το VitaFX είναι μια Ευρωπαία χρηματοοικονομική εταιρεία που παρέχει στους πελάτες της πλήρως διαφανείς συνθήκες συναλλαγών Forex.
Δουλεύοντας με το VitaFX είναι η καλύτερη ευκαιρία, μπορείτε να είστε σίγουροι ότι δεν υπάρχουν συγκρούσεις συμφερόντων και έχετε υψηλής ποιότητας υπηρεσίες διαπραγμάτευσης και πρόσβαση στην ρευστότητα της τράπεζας Tier-1 με τις καλύτερες τιμές και ταχεία εκτέλεση.
Το VitaFX είναι μια μοναδική πλατφόρμα στην αγορά συναλλάγματος.
Τα απεριόριστα πλεονεκτήματά της επιτρέπουν στην εταιρεία να ξεχωρίζει από το πλήθος των ανταγωνιστών». Μαθαίνεις δε ότι μπορεί να μοχλεύσεις τα λεδτά σου έως και 500 φορές.
Δηλαδή με 1000 ευρώ να επενδύσεις 500.000 ευρώ!!!

Ασυναρτησίες Tier-1

Βέβαια χρειάζεσαι ειδική επιστημονική κατάρτιση για να καταλάβεις τι εννοούν οι… ποιητές μιλώντας για πρόσβαση στην ρευστότητα της τράπεζας Tier-1!!!
Κοινώς λένε ασυναρτησίες.
Λένε ότι εποπτεύονται και από την MFA (Market Financials Authority) Μεγάλης Βρετανίας και εμφανίζουν και registry number.
Μόνο που αυτή η εποπτική αρχή αναζητείται και δεν ευρίσκεται στις εποπτικές αρχές της Μεγάλης Βρετανίας
Φυσικά πρόκειται για μια καλοστημένη απάτη που εξαφανίζει χρήματα από ανυποψίαστους και υπάρχει σοβαρή δυσκολία να φτάσεις μέχρι το τέλος.
Τα τηλέφωνα από τα οποία καλούν δεν απαντούν διότι όταν καλέσεις ακούς μήνυμα ότι δεν λειτουργούν για τεχνικούς λόγους.
Δεν υπάρχει επίσης στην ιστοσελίδα κανένα τηλέφωνο επικοινωνίας παρά μόνο επικοινωνία μέσω e-mail.

Ανταλλακτικά αυτοκινήτων

Το bankingnews έψαξε να βρει από που ξεκινά η Vitafx. Αυτό που διαπιστώσαμε είναι υπάρχει «από πίσω» από την ιστοσελίδα η εταιρία Vita Impex Ltd εγγεγραμμένη στις 11 Αυγούστου του 2020 στο βρετανικό μητρώο εταιριών με μετοχικό κεφάλαιο 1000 ολόκληρων στερλινών.
Μοναδικός μέτοχος και Director είναι ο Λετονός υπήκοος Vjaceslavs Jasinskis γεννηθείς το 1971.
Ο ίδιος εμφανίζεται για ένα διάστημα και ως Director και μοναδικός μέτοχος μιας άλλης βρετανικής εταιρίας των 1000 λιρών που ιδρύθηκε το 2018, στις 11 Οκτωβρίου και δεν έχει ποτέ δημοσιεύσει οικονομικά στοιχεία της TRUSTDEALD LTD. Εκεί αλλάζει τακτικά ρόλους ακόμα και αυθημερόν με ένα άλλο Λετονό το Sergey Avakyan.
Το αστείο αλλά και τραγικό της όλης υπόθεσης που καταλήγει σε εξαπάτηση ανυποψίαστων είναι η περίφημη πλατφόρμα που πουλά από forex μέχρι CFD δηλαδή η Vitafx.com είναι δραστηριότητα της VITA IMPEX LTD (που έχει παραμύθι άδεια από την MFA) της οποίας η δραστηριότητα σύμφωνα με το βρετανικό μητρώο εταιριών είναι η λιανική πώληση ανταλλακτικών αυτοκινήτων και αξεσουάρ.
ΥΓ: Το bankingnews έχει ενημερώσει την Ελληνική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για την συγκεκριμένη απάτη από την προηγούμενη εβδομάδα που ξεκίνησε να τη διερευνά.

Νίκος Καρούτζος
bankingnews.gr